Pressemeldung der Berliner Vermögensverwaltung PecuniArs: "Trotz vieler Unsicherheiten: Wie man Familienvermögen langfristig schützen kann"
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Pressemeldung der Berliner Vermögensverwaltung PecuniArs :
" Trotz vieler Unsicherheiten: Wie man Familienvermögen langfristig schützen kann "
In der heutigen Pressemeldung nimmt Klaus Porwoll, Gründer und Inhaber der unabhängigen Vermögensverwaltung PecuniArs in Berlin, Stellung zu dem Thema "Trotz vieler Unsicherheiten: Wie man Familienvermögen langfristig schützen kann":
- Schätzungen zufolge stehen in den kommenden Jahren enorme Summen zur Weitergabe an die nächste Generation an
- Allerdings gibt es zahlreiche Faktoren, die das Familienvermögen enormen Risiken aussetzen
- Sich rechtzeitig mit dem Thema zu beschäftigen und eine gute Strategie für turbulente Marktphasen zu haben, kann helfen, das Vermögen sicher in die nächste Generation zu bringen
Berlin, den 8. September 2026 – Nach Schätzung der Hans Böckler Stiftung stehen jedes Jahr rund 300 bis 400 Milliarden Euro an Vermögenswerten zur Weitergabe an die nächste Generation an. „Doch sind diese Vermögenswerte einer Vielzahl an Risiken und Unwägbarkeiten ausgesetzt“, warnt Klaus Porwoll, Gründer und Inhaber der unabhängigen Berliner Vermögensverwaltung auf Honorarbasis PecuniArs. Dazu zählen staatliche Eingriffe wie zum Beispiel im Bereich der Erbschaftsteuer, die Inflation, drohende Streitigkeiten in der Familie oder ganz grundsätzlich die derzeit enorme Unsicherheit in der Welt. „Es ist deshalb entscheidend, in Bezug auf die Anlage des Geldes eine resiliente Strategie zu entwickeln und dabei zugleich flexibel zu bleiben“, erklärt der erfahrene Vermögensverwalter.
Im aktuell recht unsicheren Umfeld ist das von besonderer Bedeutung. Wie groß die Unsicherheit ist, zeigt sich am Policy Uncertainty Index: Der erreichte nicht nur im vergangenen Jahr einen historischen Höchststand, sondern notiert auch in diesem Jahr deutlich über einem langfristigen Durchschnitt. Das ist angesichts der enormen geopolitischen Risiken und der erratischen und unvorhersehbaren US-Politik auch kaum verwunderlich. Das Problem für Anleger dabei: Diese Unsicherheit führt immer wieder zu erheblichen Kursschwankungen an den Kapitalmärkten. „Dieses Risiko gilt es beim Blick auf das Familienvermögen und dessen Erhalt zu berücksichtigen“, sagt Porwoll.
Breit gestreut investieren
Deshalb ist eine resiliente Ausrichtung des eigenen Portfolios ein weiterer wichtiger Faktor, um das Vermögen langfristig zu erhalten. Hier empfiehlt der Experte für unabhängige Vermögensverwaltung streng nach wissenschaftlichen Erkenntnissen vorzugehen. Das bedeutet, Anleihen und Aktien im Portfolio zu kombinieren, die Gewichtung entsprechend der individuellen Risikotragfähigkeit des Anlegers auszurichten und innerhalb beider Anlageklassen auf eine breite Diversifikation zu setzen. „Neben einer breiten Diversifikation ist der zweite wichtige Punkt bei der langfristigen Vermögensanlage, auf die Kosten zu achten“, erklärt der unabhängige Vermögensverwalter auf Honorarbasis weiter. „Tatsächlich zeigt sich immer wieder, dass hohe Kosten bei den Anlageprodukten regelmäßig zu Lasten der Rendite gehen.“ Porwoll setzt deshalb vor allem auf kostengünstige Exchange Traded Funds (ETFs).
Flexibilität als weiterer wichtiger Faktor
Wichtig ist dann unter Berücksichtigung der jeweiligen Marktbedingungen aber auch Flexibilität, um bei den Investitionen in jeder Marktphase das maximal mögliche herauszuholen. Das zeigt sich gut an einem Beispiel. „Wir hatten einen Kunden, der begann 2018 mit monatlichen Investitionen von 500 Euro, wobei die Anlagestrategie eine Portfolioaufteilung von 70 Prozent Aktien und 30 Prozent Renten umfasste, da diese Verteilung seine Risikobereitschaft und seine langfristigen Ziele widerspiegelte“, erzählt der Honorar-Vermögensverwalter (§34 h GewO). „Im Juni 2020, als die Corona-Pandemie die Märkte erschütterte, empfahlen wir dem Kunden seine Anlagestrategie vorübergehend zu ändern und rieten ihm, zusätzlich 30.000 Euro zu investieren und 100 Prozent des Portfolios in Aktien zu investieren, um die Marktchancen in dieser Krise zu nutzen.“
Auf fundierte wissenschaftliche Analysen vertrauen
Diese Entscheidung zahlte sich aus: Er erzielte so eine durchschnittliche jährliche Rendite von 12,81 Prozent. Mit der ursprünglichen Aufteilung wären es nur 6,81 Prozent gewesen. „Im März 2024 kehrten wir zur ursprünglichen 70/30-Strategie zurück, um die Anlage unseres Kunden zu stabilisieren und langfristige Sicherheit zu gewährleisten“, so Porwoll weiter. „Das Beispiel zeigt, dass es gerade auch in unsicheren Zeiten entscheidend ist, auf fundierte, wissenschaftliche Analysen zu vertrauen.“ Wichtig sind dabei auch die kontinuierliche Überwachung der Anlage und eben ein hohes Maß an Flexibilität.
Auf diese Art und Weise kann ein Familienvermögen auch durch unsichere Phasen hindurch erhalten bleiben und sogar vermehrt werden. Wer diese Vorgehensweise dann noch dadurch ergänzt, sich mit der Weitergabe des Familienvermögens frühzeitig zu befassen und das auch professionell umzusetzen, um Familienstreitigkeiten zu vermeiden oder bestehende Freibeträge auszunutzen, hat einen sehr wichtigen Grundstein für eine erfolgreich Vermögensweitergabe geschaffen.
Weitere Informationen über PecuniArs finden Sie unter: https://www.pecuniars.de
Über PecuniArs
Die PecuniArs Gesellschaft für strategische Anlageberatung mbH mit Sitz in Berlin ist eine unabhängige strategische Vermögensverwaltung. Seit 1994 begleitet der geschäftsführende Gesellschafter Klaus Porwoll Unternehmer, Selbstständige, Freiberufler und Privatiers bei der strategischen Strukturierung und langfristigen Steuerung ihres Vermögens. Der Fokus liegt dabei auf der professionellen Verwaltung gehobener sechs- bis siebenstelliger Portfolios.
Auf Basis transparenter, wissenschaftlich fundierter Strategien schafft PecuniArs eine klare Vermögensarchitektur, die auf Vermögensaufbau, Werterhalt und finanzielle Stabilität über alle Marktphasen hinweg ausgerichtet ist. Als zugelassener Honorar-Anlageberater (gemäß § 34h GewO) formuliert Porwoll Anlagestrategien frei von Interessenkonflikten: Das Unternehmen verkauft keine Finanzprodukte und erhält keine Provisionen, sondern wird ausschließlich durch den Mandanten vergütet.
Weitere Informationen unter: https://www.pecuniars.de/
Interviewanfragen bitte an unsere Presseagentur:
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