Helaba steigert im ersten Halbjahr Betriebsergebnis nach Risiko um 13 Prozent
Geschäftsvolumen wächst um 5,5 Prozent - Neugeschäftsziele wurden erreicht
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Frankfurt/Main (ots)
- Die Zahlen zum Halbjahresbericht zum 30.06.2004
liegen in der digitalen Pressemappe zum Download vorDie Helaba Landesbank Hessen-Thüringen hat im Konzern im ersten Halbjahr 2004 ein Betriebsergebnis nach Risikovorsorge/Bewertungen von 53,1 Mio. EUR erzielt. Es liegt um 6,1 Mio. EUR oder knapp 13 % über dem Vorjahreswert (6/12 aus 2003). Die positive Ergebnisentwicklung ist das Resultat eines straffen Kostenmanagements und einer Verbesserung der Risikobilanz.
"Vor dem Hintergrund des Marktumfeldes sind wir mit der Ergebnisentwicklung insgesamt zufrieden, auch wenn sich im operativen Geschäft unsere Erwartungen nicht ganz erfüllt haben", sagte Dr. Günther Merl, Vorstandsvorsitzender der Helaba anlässlich der Vorlage des Zwischenberichtes.
Der Zinsüberschuss ging auf 316,2 (341,6) Mio. EUR zurück. Hier macht sich das niedrige Zinsniveau bemerkbar. Darüber hinaus ist der Zinsüberschuss nach wie vor belastet durch die mit Blick auf 2005 bewusst verfolgte Liquiditätssteuerung. Die Bank weist die Aufwendungen für stille Vermögenseinlagen in Höhe von knapp 30 Mio. EUR unverändert als Zinsaufwand innerhalb des Zinsüberschusses aus.
Der Provisionsüberschuss verringerte sich auf 41,1 (48,0) Mio. EUR . Die Ausgliederung der Wertpapierabwicklung auf die TxB, die sich erstmals ganzjährig auswirkt, hat zu dieser Entwicklung beigetragen.
Das Nettoergebnis aus Finanzgeschäften verbesserte sich deutlich auf 21,9 (1,4) Mio. EUR. Dazu trugen Devisenhandel und Zinshandel maßgeblich bei.
Insgesamt ergibt sich ein operatives Ergebnis von 413,8 (428,2) Mio. EUR.
Das Kostenmanagement greift. Die Verwaltungsaufwendungen sind mit 299,1 (306,8) Mio. EUR im zweiten Jahr in Folge rückläufig. Der Personalaufwand erhöhte sich aufgrund tarifbedingt höherer Zuführungen zu den Pensionsrückstellungen leicht auf 161,9 (159,8). Der Sachaufwand ging mit 125,7 (134,4) noch einmal deutlich zurück.
Das Betriebsergebnis vor Risikovorsorge liegt mit 114,7 (121,4) Mio. EUR unter dem anteiligen Vorjahreswert.
Bei unverändert konservativer Risikopolitik ging der Vorsorgebedarf für Risiken des Kreditgeschäftes weiter auf 64 (86) Mio. EUR zurück. Unter Berücksichtigung des Ergebnisses aus dem Beteiligungsgeschäft und aus Liquiditätswertpapieren und einer erneuten Dotierung der Reserve ergibt sich ein Risikovorsorge-/Bewertungssaldo von 61,6 (74,4) Mio. EUR.
Die Bilanzsumme des Helaba-Konzerns belief sich Ende Juni auf 144,3 (139,4) Mrd. EUR. Das Geschäftsvolumen beträgt 194,1 (184,0) Mrd. EUR und legte um 10 Mrd. EUR bzw. 5,5 % zu. Im außerbilanziellen Geschäft (ohne Derivate), das ein Volumen von 49,8 (44,6) Mrd. EUR erreichte, hat das Volumen der von Helaba Invest verwalteten Spezialfonds auf 16,0 (12,4) Mrd. EUR zugenommen.
Der Konzern verfügt weiterhin über eine Eigenkapital-Ausstattung, die Wachstumsspielräume eröffnet. Nach BIZ beträgt die Eigenmittelquote zum 30.06.2004 11,5 % (11,3 %) und die Kernkapitalquote 7,6 % (7,8%). Die Gesamtkennziffer nach Grundsatz I beträgt für den Konzern 11,8 %.
Neugeschäftsziele erreicht
Das mittel- und langfristige Neugeschäft liegt mit 6,9 (6,0) Mrd. EUR gut 15 % über dem Vorjahreswert. Die geplanten Neugeschäftsziele wurden erreicht bzw. übertroffen. Allerdings hat sich der Trend zu steigenden Margen nicht fortgesetzt. In einigen Geschäftsfeldern, insbesondere im Kapitalmarkt- und Kreditgeschäft mit Großunternehmen, aber auch im Immobilienkreditgeschäft, ist ein deutlich verschärfter Wettbewerb zu verspüren.
Im Geschäftsfeld Immobilien gehört die Helaba zu den führenden deutschen Banken im Inland sowie an den Standorten London und New York. Das Neugeschäftsvolumen im Immobilienkreditgeschäft weist im ersten Halbjahr 2004 mit 3,3 Mrd. EUR trotz der schwierigen Immobilienmärkte eine äußerst positive Entwicklung auf. Mehr als die Hälfte dieses Neugeschäfts stammt aus Finanzierungen im Ausland. Der Bestand wuchs gegenüber dem 31.12.2003 um 11,5 % auf 20,3 Mrd. EUR
Im Geschäftsfeld Corporate Finance werden strukturierte Finanzierungen für Investitionen wie auch für Unternehmenszwecke dargestellt. Das Neugeschäft belief sich zum 30.06.2004 auf 1,2 Mrd. EUR. Aufgrund des deutlichen Zuwachses des Welthandels entwickelten sich die Finanzierungen von Schiffen sowie von Exporten überdurchschnittlich. Im Rahmen von Public Private Partnership wurden Finanzierungsmandate im Bereich der Wasserversorgung und Schulsanierung gewonnen.
Im Geschäftsfeld Global Markets stand weiterhin die Sicherung der zukünftigen Liquidität sowie die Optimierung der Refinanzierung im Mittelpunkt. Mit Hilfe eines wesentlich höheren Anteils an gedeckten Emissionen soll auch zukünftig ein hoher Anteil an AAA-Refinanzierungen gesichert werden. Die Bank hat Ende Februar einen Pfandbrief Jumbo über 1,5 Mrd. EUR begeben, der ein AAA-Rating von Standard & Poor's trägt. Unter Berücksichtigung ihrer Potentiale für gedeckte Emissionen hat die Bank für die Übergangszeit bis etwa 2008 die bisherige Refinanzierungsbasis weitgehend gesichert.
Das Geschäftsfeld Asset Management entwickelte sich wie auch im Jahr zuvor sehr dynamisch. Die im Jahr 2002 vorgenommene, neue strategische Ausrichtung der Helaba Invest auf die drei Säulen klassisches Portfoliomanagement, spezialisierte Investmentkonzepte und Master-KAG hat sich im ersten Halbjahr 2004 weiterhin bewährt. Insgesamt steigerte die Helaba Invest das Spezialfondsvolumen. auf 16,7 (13,3) Mrd. EUR und entwickelte sich damit deutlich besser als der Gesamtmarkt. Von den EUR 16,7 Mrd. entfallen ca. EUR 8,7 Mrd. auf Master-KAG-Mandate und ca. EUR 2,3 Mrd. auf spezialisierte Investmentkonzepte. Gemessen am Netto-Mittelaufkommen belegte die Gesellschaft im ersten Halbjahr erneut einen vorderen Rang.
Das Neugeschäftsvolumen des Geschäftsfeldes Finanzinstitutionen und ausländische Gebietskörperschaften (1,2 Mrd. EUR) ist gekennzeichnet durch ein überplanmäßiges Neugeschäft mit Banken und Versicherungen sowie ein verhaltenes Neugeschäft im Bereich Public Finance.
Im Geschäft mit Gebietskörperschaften im Inland stieg die Nachfrage nach Beratungsdienstleistungen. Die Bank gewann weitere Mandate für das Kreditportfoliomanagement.
Die Helaba hat sich zu Jahresbeginn aufbauorganisatorisch neu aufgestellt. Die neu geschaffene Verbundbank verfügt mit einer eigenen Bilanz und G+V über umfassende Steuerungs- und Entscheidungskompetenzen. Dies verleiht dem Verbundgeschäft innerhalb der Bank eine neue Schlagkraft. Zwischenzeitlich wurde eine Reihe von Verbundvorhaben umgesetzt. Im Juni haben 13 Sparkassen in Hessen und Thüringen die erste Kreditpooling-Transaktion unterzeichnet, die den Sparkassen eine Optimierung der Kreditportfoliostruktur ermöglicht. Mit einer Vereinbarung zur Neuorientierung im mittelständischen Firmenkreditgeschäft wurde die Marktposition des Finanzverbundes in diesem Segment gestärkt. Dank intensiver Vertriebstätigkeit der Sparkassen blieb das eingelöste Neugeschäft der LBS Hessen-Thüringen auf hohem Niveau. Es wurden mehr als 65.000 Bausparverträge über eine Bausparsumme von 1,3 Mrd. EUR (+ 3,2 %) abgeschlossen. Einen weiteren Impuls erhält das Verbundgeschäft dadurch, dass am 1.10.04 Herr Hans-Dieter Gröb, Vorstandsvorsitzender der Sparkasse Wetterau und Landesobmann der Sparkassenvorstände in Hessen und Thüringen, im Vorstand der Helaba die Verantwortung für die Verbundbank übernimmt.
Im Rahmen der Umsetzung der Mindestanforderungen an das Kreditgeschäft (MaK) wird zum 1.9.04 Herr Ralf Bedranowsky im Vorstand der Bank verantwortlich für die Geschäftsbereiche "Marktfolge Kredit" und "Transaktionsgeschäft".
Ausblick: Ertrag und Wachstum
Mit Blick auf das Gesamtjahresergebnis 2004 erläutert Dr. Günther Merl
- "Wir sind mit der Ergebnisentwicklung des ersten Halbjahres zufrieden. Das Neugeschäft in unseren Kerngeschäftsfeldern hat sich im Volumen planmäßig entwickelt. In einigen Marktsegmenten ist hingegen eine Trendumkehr in Richtung wieder sinkender Margen zu beobachten.
- Mit den Anfang Juli veröffentlichen Ratings für ungarantierte Verbindlichkeiten fühlen wir uns im Landesbankensektor gut positioniert. Die Sparkassen-Finanzgruppe Hessen-Thüringen wird in Kürze ihre erste Verbund-Rechenschaftslegung vorlegen. Sie schafft damit Transparenz über die wirtschaftliche Leistungsfähigkeit der Gruppe und stellt die Grundlage für ein einheitliches Verbundrating dar.
- Wir streben weiter steigende Neugeschäftsabschlüsse an und setzen auf mehr Wachstum. Am konservativen Risikoprofil und am aktiven Kostenmanagement werden wir aber festhalten."
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