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Individueller Blickwinkel zeichnet seriöse Geldanlage-Beratung aus

    Hamburg (ots) - Die individuellen Ziele, Wünsche, Bedürfnisse, Zukunftsperspektiven und die momentane finanzielle Situation seien die Mindeststandards einer seriösen Geldanlage-Beratung. Da nicht jedes Beratungsgespräch seinen Namen und das Vertrauen der Kunden verdiene, geben Experten in der Frauenzeitschrift "Maxi" (Juni-Ausgabe) Tipps, die über das Studium von Fachlektüre und den Besuch von Investmentclubs oder Seminaren hinausgehen.          Die Zeitschrift zitiert Michaela Sommer, Marketing-Managerin bei der Deutschen Bank 24, mit dem Rat: "Vor allem sollte man darauf achten, sich bei der Befragung zur Risikoneigung eher konservativ als risikofreudig einzuschätzen." Die Aufklärung über Aktien oder Anleihen erfolge dann wesentlich gründlicher.

    Wenn die Gebühren nicht verschwiegen werden und die Beratung nicht
auf ein bestimmtes Produkt fokussiert werde, sondern auf individuelle
Wünsche eingehe, seien das weitere Hinweise für eine gute Beratung.
Ein Protokoll gehöre weiterhin zu jedem Beratungsgespräch, sowie eine
Begleitperson, um im Streitfall eine falsche Empfehlung nachweisen zu
können.
    
    Da eine Beratung, die vom Verkauf einzelner Produkte lebt, nie
neutral sein könne, empfiehlt "Maxi" den Besuch bei neutralen
Honorarberatern, die auf Stundenbasis bezahlt werden.
    
    "Financial Planning" - die im Trend liegende Erarbeitung einer
langfristigen Anlagestrategie  - sei ein gute Idee, wenn sie nicht
mit der Empfehlung konkreter Anlageprodukte ende. Seriöse Anbieter
seien daran zu erkennen, dass  sie die Strategie gemeinsam mit dem
Kunden erarbeiten und dieser dann eine konkrete Geldanlage auswählen
könne. Das Gütesiegel der "Certified Financial Planner" gelte als
seriöses Qualitätsmerkmal, weil es nur Experten mit entsprechender
Erfahrung und Ausbildung erhalten, die sich regelmäßig weiterbilden.
    
      "Maxi" lässt außerdem fünf Finanzexperten zu Wort kommen, die für
fünf Frauen individuelle Anlagestrategien entwickelten. Der Rat der
Experten beinhaltet unter anderem die Geldanlage in Depot-, Lebens-
und Berufsunfähigkeitsversicherungen. Es werden Tipps gegeben, wann
und wie sich der Erwerb einer Immobilie rechnet und in welchen
Investmentfonds die einzelnen Frauen ihr Geld anlegen sollten, um
möglichst viel Kapital daraus zu schlagen.
    
ots Originaltext: Maxi
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