Liechtenstein Life Assurance AG
Pianificazione patrimoniale e assicurazione: Liechtenstein Life lancia la nuova polizza Wealth
Schaan, Liechtenstein (ots)
· Liechtenstein Life Wealth unisce i vantaggi delle assicurazioni sulla vita con gli elementi interessanti di un deposito di investimento.
· La nuova polizza collegata a un fondo combina previdenza e costituzione del patrimonio efficaci con possibilità di pianificazione successoria innovative.
· Nel mercato tedesco, la polizza Wealth di Liechtenstein Life è uno dei prodotti più richiesti per la gestione della successione e il trasferimento del patrimonio.
Liechtenstein Life Assurance AG presenta Liechtenstein Life Wealth, portando sul mercato una soluzione assicurativa che unisce una copertura assicurativa completa con una costituzione del patrimonio ad altissima efficienza e offre nuove possibilità di pianificazione successoria. La polizza si rivolge in particolare a privati facoltosi, imprenditori, lavoratori autonomi e lavoratori ad alto reddito in Svizzera.
L’assicurazione sulla vita basata su fondi unisce i vantaggi di un ampio portafoglio costituito da fondi con le possibilità di pianificazione fiscale di un’assicurazione sulla vita del pilastro 3b. Combina un vantaggioso pacchetto di prestazioni assicurative con un investimento di capitale intelligente in oltre 150 classi di investimento istituzionali e ETF, assemblabili e adattabili nel tempo a strategie d’investimento personalizzate e individuali. Con Liechtenstein Life Wealth è possibile accumulare patrimonio fino al centesimo anno di età e trasferirlo a figli, partner o altri beneficiari secondo le proprie disposizioni, grazie al diritto del beneficiario garantito dalla legge. In caso di decesso, la copertura assicurativa dei propri familiari può raggiungere somme di garanzia fino al 200 per cento della somma dei premi versati, anche se in forma di pagamento unico. Il piano di liquidazione può essere personalizzato in modo flessibile, adattandosi perfettamente alle esigenze individuali e alle priorità personali: le liquidazioni parziali possono essere stabilite al momento della stipula del contratto e per l’intera durata della polizza e, in presenza di una pianificazione ottimale, sono esenti da imposte. Il prodotto è progettato principalmente per pagamenti unici, così da poter beneficiare al massimo dei vantaggi fiscali. Tuttavia, sono possibili anche versamenti periodici, per cui non si applica la tassa di bollo. Fin dal primo giorno di validità contrattuale, si applicano valori di riscatto interessanti.
Liechtenstein Life Wealth apre nuove e innovative opportunità di consulenza per intermediari che si rivolgono a una clientela facoltosa ed esigente: da strategie di prelievo da casse pensioni a portafogli orientati ai dividendi, fino a complesse soluzioni successorie e molto altro ancora.
In Germania, la polizza Wealth di Liechtenstein Life è già uno dei prodotti di maggior successo per accumulare patrimonio in combinazione con una pianificazione successoria, rivolta a gruppi target benestanti.
«Con Liechtenstein Life Wealth offriamo alla nostra clientela e ai loro intermediari un prodotto innovativo e performante che colma il divario tra assicurazione e investimento di capitale. Uniamo il meglio dei due mondi in un pacchetto di prestazioni straordinario, da cui possono trarre vantaggio anche le generazioni future», afferma Aron Veress, CEO di Liechtenstein Life.
La polizza Wealth offre nuovo potenziale soprattutto agli intermediari grazie a un ecosistema completamente digitale che permette di automatizzare quasi tutti i processi con il minimo dispendio di risorse. Il modello retributivo si basa sul valore patrimoniale netto (NAV): gli intermediari partecipano all’incremento del valore delle polizze, generando così entrate ricorrenti legate al rendimento, anziché ricevere una commissione una tantum legata alla sola sottoscrizione. L’andamento del capitale e la retribuzione sono sempre trasparenti e comprensibili, sia per la clientela che per gli intermediari. Una buona consulenza si traduce quindi in un vantaggio reale per entrambe le parti e favorisce la fidelizzazione della clientela a lungo termine.
La nuova assicurazione vita unit linked completa la famiglia di prodotti Prosperity World, lanciata nell’aprile 2024. Insieme alle attuali varianti di previdenza Prosperity 3a, Prosperity Plus, Prosperity Duo e Prosperity Junior, i prodotti Prosperity World possono essere configurati per soddisfare le esigenze individuali di tutti i membri della famiglia, in base alla fase di vita o situazione familiare.
Informazioni su Liechtenstein Life
Con soluzioni lungimiranti per piani di previdenza privata e pianificazione patrimoniale orientati al rendimento, Liechtenstein Life Assurance AG si impegna per l’indipendenza finanziaria dei suoi clienti: per tutta la vita e di generazione in generazione. L’azienda è stata fondata nel 2008 nel Principato del Liechtenstein ed è situata a Schaan (Liechtenstein). L’ampio universo degli investimenti offerto da Liechtenstein Life è strettamente legato ai suoi prodotti e consente di accedere a gestori d’investimento di fama mondiale. Liechtenstein Life si concentra consapevolmente su fondi ESG, dando così un contributo mirato a soluzioni finanziarie responsabili dal punto di vista ambientale e sociale. L’azienda è parte del gruppo finanziario digitale the prosperity company AG, che attualmente impiega oltre 130 persone.
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