Alle Storys
Folgen
Keine Story von Aareal Bank mehr verpassen.

Aareal Bank

Aareal Bank Gruppe mit erfolgreichem Start ins Geschäftsjahr 2013

Wiesbaden (ots)

   - Konzernbetriebsergebnis im ersten Quartal bei 47 Mio. EUR
   - Starke Kapitalausstattung und sehr solide Liquiditätssituation
   - Prognosen für das Gesamtjahr 2013 bestätigt

Die Aareal Bank Gruppe ist erfolgreich in das Geschäftsjahr 2013 gestartet und hat sich in einem leicht aufgehellten, aber weiterhin anspruchsvollen Marktumfeld sehr gut behauptet. Mit 47 Mio. EUR übertraf das Konzernbetriebsergebnis des ersten Quartals sowohl den entsprechenden Wert des Vorjahreszeitraums (43 Mio. EUR) als auch den des Schlussquartals 2012 (46 Mio. EUR). Der Konzerngewinn belief sich auf 22 Mio. EUR, nach 18 Mio. EUR im vierten Quartal 2012 und 21 Mio. EUR im Auftaktquartal des Vorjahres.

"Auch wenn sich auf den Finanz- und Kapitalmärkten die tendenzielle Entspannung trotz der Zypern-Krise im ersten Quartal 2013 fortgesetzt hat, blieben die Rahmenbedingungen für unser Geschäft insbesondere wegen der schwachen konjunkturellen Entwicklung in vielen Märkten und der regulatorischen Veränderungen weiterhin anspruchsvoll. Vor diesem Hintergrund haben wir uns im ersten Quartal des Jahres erneut ausgesprochen gut behauptet", sagte der Vorstandsvorsitzende Dr. Wolf Schumacher.

Zum ersten Mal seit vier Quartalen konnte die Aareal Bank wieder einen Anstieg des Zinsüberschusses im Konzern verzeichnen. Das in den vergangenen Monaten gezeichnete Neugeschäft im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen beginnt sich auszuzahlen. Allerdings wirkten sich die vorsichtige Anlagestrategie und das niedrige Zinsniveau nach wie vor belastend auf den Zinsüberschuss aus. Er lag im Konzern im ersten Quartal bei 121 Mio. EUR gegenüber 129 Mio. EUR im entsprechenden Vorjahresquartal und 116 Mio. EUR im Vorquartal. Die Risikovorsorge von 17 Mio. EUR (Q1/2012: 12 Mio. EUR) belegt die nach wie vor hohe Qualität des Kreditportfolios der Aareal Bank.

Das Neugeschäft im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen lag im ersten Quartal 2013 mit 2,0 Mrd. EUR (Q1/2012: 0,5 Mrd. EUR) auf einem hohen Niveau. Gleichwohl hält die Aareal Bank an ihrem kommunizierten Neugeschäftsziel von 6 bis 7 Milliarden Euro für das Gesamtjahr fest, da sich der Wettbewerb bei der Finanzierung von Gewerbeimmobilien in den wichtigsten Märkten wieder intensiviert hat. Sehr erfolgreich konnte die Aareal Bank ihre Refinanzierungsaktivitäten gestalten und somit ihre gute Liquiditätssituation sichern.

"Unsere wichtigsten Erfolgsfaktoren sind unsere tiefe Marktkenntnis, unsere langfristigen Kundenbeziehungen, die überaus solide Geschäftspolitik und eine ausgesprochen robuste Finanzlage. Damit ist es uns gelungen, unsere gute Marktposition auch im ersten Quartal 2013 weiter auszubauen", erklärte Dr. Wolf Schumacher, Vorstandsvorsitzender der Aareal Bank Gruppe.

Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen: Gutes Segmentergebnis und hohes Neugeschäftsvolumen

Das Betriebsergebnis im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen lag im ersten Quartal 2013 bei 51 Mio. EUR und übertraf somit das Vorjahresergebnis um 11 Mio. EUR (40 Mio. EUR).

Der Zinsüberschuss im Segment lag im ersten Quartal bei 118 Mio. EUR gegenüber 121 Mio. EUR im Vorjahresquartal. Die vorsichtige Anlagestrategie der Bank und das niedrige Zinsniveau belasteten nach wie vor den Zinsüberschuss, dagegen wirkte sich das in den vergangenen Monaten gezeichnete, margenstarke Neugeschäft positiv aus.

Die Risikovorsorge belief sich im abgelaufenen Quartal auf 17 Mio. EUR (Q1/2012: 12 Mio. EUR). Sie lag damit unterhalb der anteiligen für das Geschäftsjahr prognostizierten Bandbreite von 110 bis 150 Mio. EUR, aber innerhalb der erwarteten Schwankungsbreite.

Das Neugeschäft im ersten Quartal 2013 belief sich auf 2,0 Mrd. EUR (Q1/2012: 0,5 Mrd. EUR) und lag damit im Vergleich zu den Auftaktquartalen der Vorjahre auf einem hohen Niveau. Ursache dafür waren unter anderem einige großvolumige und vorzeitige Prolongationen.

Consulting/Dienstleistungen: Einlagenvolumen weiter gestiegen / Zinsumfeld belastet Segmentergebnis

Das für das Ergebnis des Einlagengeschäfts im Segment Consulting/ Dienstleistungen relevante niedrige Zinsniveau wirkte sich belastend aus. Das Betriebsergebnis im Segment Consulting/Dienstleistungen belief sich im abgelaufenen Quartal auf -4 Mio. EUR nach 3 Mio. EUR im Vorjahr.

Die Bedeutung des Einlagengeschäfts im Segment Consulting/Dienstleistungen geht allerdings weit über die aus den Einlagen generierte, im aktuellen Marktumfeld unter Druck stehende Zinsmarge hinaus. Die Einlagen der Wohnungswirtschaft sind für die Aareal Bank eine strategisch wichtige, zusätzliche Refinanzierungsquelle für das Kreditgeschäft, die von den Kapitalmärkten weitgehend unabhängig ist. Neben dem deutschen Pfandbrief und ungedeckten Bankanleihen stellen die Einlagen aus der institutionellen Wohnungswirtschaft eine wichtige Säule im langfristigen Refinanzierungsmix der Bank dar.

Vor diesem Hintergrund verlief die Entwicklung des Einlagenvolumens von Kunden aus der institutionellen Wohnungswirtschaft positiv. Es konnte weiter gesteigert werden und lag im abgelaufenen Quartal bei durchschnittlich 6,7 Mrd. EUR(Q4/2012: 6,2 Mrd. EUR).

Die Geschäftsaktivitäten der Tochtergesellschaft Aareon AG entwickelten sich im ersten Quartal planmäßig. Das Betriebsergebnis belief sich auf 5 Mio. EUR. Nachdem im vierten Quartal 2012 zahlreiche Immobilienunternehmen noch kurz vor Jahreswechsel Verträge für Wodis Sigma unterzeichnet hatten, erfolgten im ersten Quartal 2013 weitere fünf Vertragsunterzeichnungen. Zu Jahresbeginn wurden 13 Unternehmen mit 75.000 Mieteinheiten mit Wodis Sigma produktiv gesetzt.

Erfolgreiche Refinanzierung und starke Kapitalausstattung

Die Aareal Bank Gruppe hat auch im ersten Quartal 2013 ihre Refinanzierungs-aktivitäten erfolgreich durchgeführt und sich damit ihre sehr solide Liquiditätssituation bewahrt. Am Kapitalmarkt konnten im ersten Quartal insgesamt 1,4 Mrd. EUR an langfristigen Mitteln aufgenommen werden. Es handelt sich dabei um Hypothekenpfandbriefe mit einem Volumen von 1,1 Mrd. EUR und um ungedeckte Refinanzierungsmittel in Höhe von 300 Mio. EUR. Damit hielt die Aareal Bank den Bestand an langfristigen Refinanzierungsmitteln weiterhin auf einem hohen Niveau.

Von den im ersten Quartal erfolgten öffentlichen und privat platzierten Emissionen ist besonders die im Januar erfolgte Emission eines Hypothekenpfandbriefs mit einem Volumen von 625 Mio. EUR und einer Laufzeit von fünf Jahren zu erwähnen.

Die Aareal Bank ist weiterhin sehr solide kapitalisiert. Per 31. März 2013 lag die Kernkapitalquote bei auch im internationalen Vergleich komfortablen 17,1 Prozent. Die harte Kernkapitalquote lag bei 11,7 Prozent. Die Kapital- und Liquiditätsanforderungen nach Basel III, die bis Ende 2018 sukzessive eingeführt werden, erfüllt die Aareal Bank bereits heute.

Erläuterungen zur Konzernertragslage

Der Zinsüberschuss im Konzern lag im ersten Quartal 2013 mit 121 Mio. EUR unter dem Vorjahreswert von 129 Mio. EUR. Belastet wurde er durch die vorsichtige Anlagestrategie sowie das niedrige Zinsniveau.

Der Provisionsüberschuss in Höhe von 38 Mio. EUR lag leicht unter Vorjahresniveau (40 Mio. EUR). Dabei waren die im Provisionsüberschuss ausgewiesenen Umsatzerlöse der Aareon im Vorjahresvergleich stabil.

Das Handelsergebnis und das Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen in Höhe von insgesamt 3 Mio. EUR (Q1/2012: -26 Mio. EUR) resultierte im Wesentlichen aus der Bewertung von Derivaten, die der wirtschaftlichen Absicherung von Zins- und Währungsrisiken dienen sowie aus realisierten und unrealisierten Wertveränderungen aus dem Verkauf von Absicherungen für ausgewählte EU-Staaten.

Der Verwaltungsaufwand lag mit 92 Mio. EUR (Q1/2012: 91 Mio. EUR) nur leicht über Vorjahresniveau und damit im Rahmen der Planung.

Insgesamt ergibt sich für die ersten drei Monate 2013 ein Konzernbetriebsergebnis in Höhe von 47 Mio. EUR (Q1/2012: 43 Mio. EUR). Unter Berücksichtigung von Steuern in Höhe von 15 Mio. EUR und Ergebnisanteilen Konzernfremder (5 Mio. EUR) beträgt der auf die Gesellschafter der Aareal Bank AG entfallende Jahresüberschuss 27 Mio. EUR. Nach Abzug der Nettoverzinsung der SoFFin-Einlage verbleibt ein Konzerngewinn in Höhe von 22 Mio. EUR.

Ausblick: Jahresprognosen bestätigt

Für den weiteren Jahresverlauf rechnet der Vorstand trotz der weiter bestehenden Herausforderungen vor allem durch anhaltende rezessive Tendenzen in einigen europäischen Ländern und die fortbestehenden Unsicherheiten über die Ausgestaltung der künftigen Regulierung insgesamt mit einer leichten Verbesserung der Rahmenbedingungen für die Aareal Bank und bestätigt nach dem guten Start die im Februar kommunizierten Ziele für das Gesamtjahr 2013.

Im Zinsergebnis spiegeln sich die guten Margen aus dem Kreditgeschäft wider. Jedoch wirken sich das anhaltend niedrige Zinsniveau sowie die vorsichtige Anlagestrategie weiterhin belastend aus, so dass der Zinsüberschuss 2013 nur leicht über dem Vorjahreswert liegen dürfte. Insbesondere vor dem Hintergrund der rezessiven Tendenzen in Italien, Spanien und den Niederlanden sowie eines wachsenden Kreditportfolios geht die Aareal Bank nach wie vor von einer Risikovorsorge in einer gegenüber dem Vorjahr leicht angepassten Bandbreite von 110 bis 150 Mio. EUR aus. Wie in den Vorjahren kann auch für 2013 eine zusätzliche Risikovorsorge für unerwartete Verluste nicht ausgeschlossen werden.

Dank der in 2012 umgesetzten Maßnahmen zur Optimierung der Prozesse und Strukturen prognostiziert die Aareal Bank einen Verwaltungsaufwand, der sich gegenüber 2012 allenfalls leicht auf 360 bis 370 Mio. EUR erhöhen dürfte.

Die Aareal Bank ist weiterhin zuversichtlich, im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen das kommunizierte Neugeschäftsziel von 6 bis 7 Mrd. EUR im Gesamtjahr 2013 zu erreichen. Im Segment Consulting/ Dienstleistungen wird für die Aareon Gruppe trotz steigender Investitionen ein im Vergleich zum Vorjahr stabiles Ergebnis vor Steuern von rund 27 Mio. EUR erwartet.

Trotz eines weiterhin anspruchsvollen Umfelds sieht die Aareal Bank für das laufende Jahr nach wie vor gute Chancen ein Konzernbetriebsergebnis in der Größenordnung des Jahres 2012 zu erzielen; auch das Erreichen des sehr guten Ergebnisniveaus von 2011 ist möglich.

"Die Aareal Bank begeht in diesem Jahr ihren 90. Geburtstag. Unser Haus ist in bester Form und wir sind gut in unser Jubiläumsjahr gestartet. Wir haben bewiesen, dass wir uns auf nachhaltigen Erfolg ausgerichtet haben und uns auf neue Herausforderungen einstellen können. Die "Neue Normalität" für Banken, die sich durch höhere Kapitalanforderungen, strengere Liquiditätsvorschriften und damit auch niedrigere Rentabilitätserwartungen auszeichnet, ist eine solche Herausforderung. Wir sind hervorragend positioniert und blicken positiv in die Zukunft", so Schumacher.

Hinweis für die Redaktionen: Der vollständige Zwischenbericht zum ersten Quartal 2013 ist unter http://www.aareal-bank.com/finanzberichte abrufbar.

Aareal Bank

Die im MDAX gelistete Aareal Bank AG, die in diesem Jahr ihr 90-jähriges Jubiläum begeht, ist ein führender internationaler Immobilienspezialist. Sie konzentriert ihre Geschäftsaktivitäten in den beiden Geschäftssegmenten Strukturierte Immobilienfinanzierungen und Consulting/Dienstleistungen. Das Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen umfasst die Immobilienfinanzierungs- und Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank. Hier begleitet die Bank im Rahmen einer Drei-Kontinente-Strategie nationale und internationale Kunden bei ihren Immobilienprojekten in Europa, Nordamerika und Asien. Im Segment Consulting/Dienstleistungen bietet die Aareal Bank der institutionellen Wohnungswirtschaft Dienstleistungen und Produkte für die Verwaltung von Wohnungsbeständen sowie für die Abwicklung des Zahlungsverkehrs.

Pressekontakt:

Aareal Bank AG
Corporate Communications

Sven Korndörffer
Telefon: +49 611 348 2306
sven.korndoerffer@aareal-bank.com

Christian Feldbrügge
Telefon: +49 611 348 2280
christian.feldbruegge@aareal-bank.com

Investor Relations

Jürgen Junginger
Telefon: +49 611 348 2636
juergen.junginger@aareal-bank.com

Original-Content von: Aareal Bank, übermittelt durch news aktuell

Weitere Storys: Aareal Bank
Weitere Storys: Aareal Bank